البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) يعلن عن تحقيق أرباح صافية بقيمة 501.4 مليون ريال قطري عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016

​الدوحة – قطر: أعلن اليوم البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) ("البنك") والبنوك التابعة والزميلة ("مجموعة البنك التجاري") نتائجه المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 والتي حققت خلالها مجموعة البنك التجاري أرباحاً صافية بقيمة 501.4 مليون ريال قطري أي إنخفاضاً في الربحية بنسبة 65% مقارنة بالسنة المالية 2015 والتي حققت فيها المجموعة 1.434 مليار ريال قطري، بينما حقق البنك أرباحًا صافية بقيمة 683 مليون ريال قطري (2015: 1.280 مليار ريال قطري) أي انخفاضًا بنسبة 46.6% مقارنةً بنفس الفترة من عام 2015.

 

ويقترح مجلس الإدارة توزيع أسهم مجانية بنسبة 5% (أي سهمًا واحدًا مجانيًا لكل 20 سهم) على أن يتم الموافقة خلال اجتماع الجمعية العمومية التي ستنعقد في 4 أبريل 2017 على ذلك. وتخضع النتائج المالية وعملية توزيع الأسهم المجانية إلى موافقة مصرف قطر المركزي.

 

 

• انخفضت الأرباح التشغيلية بنسبة 14% لتصل إلى 1.942مليار ريال قطري (انخفضت بنسبة 9.1% لتصل إلى 1.810 مليار ريال قطري).

•  انخفض صافي الإيرادات التشغيلية بنسبة 9% ليصل إلى 3.594 مليار ريال قطري (انخفض بنسبة 4.9% ليصل إلى 3.057 مليار ريال قطري).

•  بلغت المخصصات على الحسابات المتعثرة 1.394 مليار ريال قطري أي زيادة بنسبة 55% (1.127 مليار ريال قطري أي بزيادة 59%)

•  بلغ صافي الأرباح 501.4 مليون ريال قطري أي تراجعًا بنسبة 65% (683 مليون ريال قطري أي تراجعًا بنسبة 46.6%).

• ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 5.6% ليصل إلى 130.4 مليار ريال قطري (ارتفع بنسبة 7.3% ليصل إلى 114.6 مليون ريال قطري).

• ارتفعت قروض وسلفيات العملاء بنسبة 1.6% لتصل إلى 77.8 مليار ريال قطري (ارتفعت بنسبة 3.4% لتصل إلى 65.9 مليار ريال قطري).

•  ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 1.6% لتصل إلى 70.9 مليار ريال قطري (استقرت عند 62.8 مليار ريال قطري).

•  بلغ العائد على السهم 0.86 ريال قطري.

 

صرح سعادة الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: "لقد كان عام 2016 مليئاً بالتحديات الاقتصادية وتقلبات السوق نتيجة الأوضاع السياسية الراهنة على الصعيد الدولي. ولمواجهة هذه التحديات، قمنا بإعداد الخطة الاستراتيجية الخمسية التي تركز على تحقيق النمو المستدام. ويثق مجلس الإدارة تمامًا بأنه في ظل القيادة التنفيذية الجديدة للبنك التجاري، سيتمكن البنك من استعادة نموه من خلال تنفيذ هذه الخطة."

 

 

وأضاف السيد / حسين إبراهيم الفردان، نائب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري والعضو المنتدب: "أعلن البنك التجاري عن تحقيق أرباح تشغيلية بواقع 1.942 مليار ريال قطري عن عام 2016، إلا أنه تم احتساب المخصصات اللازمة وإجراء معالجة الشهرة بمبلغ 1.394 مليار ريال قطري كجزء من خطتنا الاستراتيجية لتخفيف أعباء الميزانية العمومية وإدارتها بحكمة لتقليل حجم المخاطر المتعلقة بها، مما أدى إلى تحقيق صافي أرباح بمبلغ 501 مليون ريال قطري. وعلى الرغم من ذلك، لا يزال البنك التجاري مستمراً في المحافظة على مكانته الرائدة وصلابة أعماله. وستعمل الخطة الاستراتيجية الخمسية، التي تم وضعها مؤخراً، على إعادة تشكيل أعمالنا لتحقيق النمو المستدام."

 

انخفض صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 9.0% ليصل إلى 3.594 مليار ريال قطري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 3.949 مليار ريال قطري في 2015. وانخفض صافي الإيرادات التشغيلية للبنك بنسبة 4.9% ليصل إلى 3.057 مليار ريال قطري مقارنةً بعام 2015.

 

ولولا الإيرادات المتأتية من عملية بيع واحدة للعقارات في 2015 لأصبح صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك التجاري أقل بنسبة 6.9% وللبنك بنسبة 2.1% مقارنةً بنفس الفترة في عام 2015.

 

بلغ صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري 2.341 مليار ريال قطري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 أي انخفاضاً بنسبة 7.6% بالمقارنة مع 2015، وذلك نتيجة ارتفاع تكلفة الودائع والتغيير في أعمال "ايه بنك" الذي أدى بدوره إلى انخفاض الإيرادات. وبالتالي، انخفض صافي هامش الفائدة بنسبة 2.2% مقارنة بنسبة 2.5% عن نفس الفترة من عام 2015. وكان صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد الخاصة بالبنك 1.994 مليار ريال قطري أي أنه انخفض هامشيًا بنسبة 1.8% مقارنةً بعام 2015.

 

انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري بنسبة 11.4% لتصل إلى 1.253 مليار ريال قطري في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 مقابل 1.415 مليار ريال قطري في سنة 2015. ويعود هذا الانخفاض العام في الإيرادات غير المتأتية من الفوائد إلى تراجع إيرادات الرسوم والعمولات والذي تم تعويضه جزئيًا بارتفاع إيرادات سعر الصرف الأجنبي وإيرادات الاستثمار. وانخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد للبنك بنسبة 10.1% لتصل إلى 1.062 مليار ريال قطري مقارنةً بعام 2015. واشتملت هذه الإيرادات غير المتأتية من الفوائد في عام 2015 على عملية ربح واحدة من بيع عقارات. ولولا هذه العملية، لأصبحت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد للمجموعة أقل بنسبة 5.4% (أقل بنسبة 2.7% للبنك) مقارنة بنفس الفترة من 2015.

 

انخفض إجمالي المصاريف التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 2.3% ليصل إلى 1.652 مليار ريال قطري عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 1.691 مليار ريال قطري سنة 2015. وارتفع إجمالي المصاريف التشغيلية للبنك بنسبة 2.0% ليصل إلى 1.247 مليار ريال قطري.

 

بلغ صافي مخصصات مجموعة البنك التجاري مقابل القروض والسلفيات 1.268 مليار ريال قطري عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 أي ارتفاعاً بنسبة 50.6% مقارنة بسنة 2015 التي سجلت ما يعادل 842 مليون ريال قطري حيث قمنا بتقليل حجم المخاطر المتعلقة بالأصول. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى 5.0% كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 4.2% كما في نهاية ديسمبر 2015، ومن ناحية أخرى، ارتفعت نسبة التغطية إلى 78.9% في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 71.2% كما في 31 ديسمبر 2015.

 

بلغ صافي مخصصات البنك مقابل القروض والسلفيات 1.050 مليار ريال قطري أي ارتفاعًا بنسبة 60.6% مقارنةً بسنة 2015.

 

ارتفعت قيمة المخصصات الخاصة بالمحفظة الاستثمارية لمجموعة البنك التجاري والبنك إلى 77 مليون ريال قطري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 56 مليون ريال قطري عن سنة 2015.

 

حققت مجموعة البنك التجاري نمواً في الميزانية العمومية بنسبة 5.6% كما في نهاية ديسمبر 2016 حيث بلغ إجمالي الأصول 130.4 مليار ريال قطري بالمقارنة مع 123.4 مليار ريال قطري كما في نهاية ديسمبر 2015. ولقد ارتفع إجمالي الأصول بصورة أساسية نتيجة لزيادة المطالبات على البنوك بواقع 3.5 مليار ريال قطري، وكذلك قروض وسلفيات العملاء بواقع 1.2 مليار ريال قطري، بالإضافة إلى مبلغ 1.3 مليار ريال قطري نظرًا لإعادة تقييم العقارات والتجهيزات. وارتفعت الميزانية العمومية للبنك بنسبة 7.3% بإجمالي أصول بقيمة 114.6 مليار ريال قطري، نظرًا لزيادة المطالبات على البنوك بواقع 3.6 مليار ريال قطري، وكذلك قروض وسلفيات العملاء بواقع 2.2 مليار ريال قطري، وإعادة تقييم العقارات والتجهيزات بواقع 1.3 مليار ريال قطري.

 

نمى حجم القروض والسلفيات لعملاء مجموعة البنك التجاري بنسبة 1.6% ليصل إلى 77.8 مليار ريال قطري كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 76.6 مليار ريال قطري كما في نهاية ديسمبر 2015. وتحقق هذا النمو في الإقراض، بشكل أساسي، في القطاعات الصناعية والتجارية وقطاع الخدمات.

 

نمى حجم القروض والسلفيات لعملاء البنك بنسبة كبيرة بواقع 3.4% ليصل إلى 65.9 مليار ريال قطري بصورة أساسية في القطاعات سالفة الذكر.

 

انخفضت الأوراق المالية الاستثمارية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 3.0 % لتصل إلى 15.4 مليار ريال قطري كما في 31 ديسمبر 2016 مقارنة بما يعادل 15.9 مليار ريال قطري كما في نهاية ديسمبر 2015. وانخفضت الأوراق المالية الاستثمارية للبنك بنسبة 12.5% لتصل إلى 13 مليار ريال قطري مقارنةً بمبلغ 14.8 مليار ريال قطري في نهاية ديسمبر 2015. ويعود السبب الرئيسي في ذلك إلى تراجع أذونات الخزينة التي يصدرها مصرف قطر المركزي.

 

ارتفعت ودائع عملاء مجموعة البنك التجاري بنسبة 1.6% لتصل إلى 70.9 مليار ريال قطري كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 69.8 مليار ريال قطري كما في 31 ديسمبر 2015. ويعود هذا الارتفاع في الودائع بشكل أساسي إلى ارتفاع الودائع لأجل في "ايه بنك". واستقرت ودائع عملاء البنك عند 62.8 مليار ريال قطري.

 

وعلق السيد / جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي للبنك التجاري قائلاً: "إنني فخور منذ انضمامي إلى البنك التجاري في يوليو 2016 بانتشاره الملحوظ وامتلاكه لمثل هذه القاعدة العريضة من العملاء. ومنذ ذلك الحين ونحن نعمل على تطوير الخطة الاستراتيجية الخمسية للبنك التجاري ولقد حصلنا على موافقة مجلس الإدارة على هذه الخطة وشرعنا في تنفيذها. وستعيد هذه الخطة تشكيل أعمالنا، كما أنها ستساعد على تحقيق الربحية والنمو المستدام. ومن هذا المنطلق، عملنا على زيادة رأس المال وبدأنا في اتخاذ المخصصات وخفض المخاطر الخاصة بمحافظ القروض، من خلال التنويع في القطاعات والتوسع الجغرافي، مع السعي المستمر لزيادة أرباح أعمالنا وتعزيز الانتاجية ورفع الكفاءة والفعالية. وفي ضوء الخطة الاستراتيجية الخمسية، سنواصل التركيز على تحقيق التميز في الحفاظ على جودة الأصول التي يمتلكها البنك، والتنويع في نشاطاته، وتعزيز خدمة العملاء، وتطوير الخدمات المصرفية الرقمية، والتي تميز البنك التجاري عن غيره من المؤسسات المالية في الأسواق."

 

"ونظرًا إلى سعي البنك الدائم إلى تدشين أفضل التقنيات الرائدة بالأسواق، فضلاً عن شغفنا بتقديم كل ما هو جديد لعملائنا، فاز البنك التجاري بجائزة "أفضل بنك في إدارة النقد في قطر" في حفل توزيع جوائز "آشيان بانكر" للمعاملات المصرفية بالشرق الأوسط وأفريقيا لعام 2016. ولقد حازت منصتنا المميزة والمتطورة للخدمات المصرفية للشركات عبر الإنترنت على هذا التكريم نتيجة لتوفير البنك لعملائه من الشركات خدمات مميزة تلبي احتياجات أعمالهم. وعلاوةً على ذلك، قام البنك التجاري بتدشين خدمة رقمية للمرة الأولي في الأسواق في عام 2016 للمشاريع الصغيرة والمتوسطة؛ وهي "تطبيق الخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة عبر الجوال". ولقد صُمِّم هذا التطبيق لدعم نمو المشاريع الصغيرة والمتوسطة، وتوفير خدمات تنافسية لهذا القطاع الحيوي من الأعمال."

 

"ودعماً لاستراتيجيتنا، قام البنك التجاري بتعزيز رأس ماله من خلال إصدار الشريحة الأولى من رأس المال الإضافي بقيمة 2 مليار ريال قطري في عام 2016، بالإضافة إلى عملية طرح حقوق الاكتتاب بواقع 1.5 مليار ريال قطري والتي تمت الموافقة عليها في عام 2016 وتم استكمالها في يناير 2017. ويعكس النجاح الكبير لهاتين العمليتين مدى ثقة المستثمرين في البنك."

 

"ولقد شكل البنك التجاري تحالفاً إقليمياً قويًا ومميزًا من خلال البنك التابع للبنك التجاري في تركيا وكذلك البنوك الزميلة في كل من دولة الإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان. حيث عملنا على تعزيز مكانتنا في تركيا في عام 2016 من خلال الاستحواذ على الحصة المتبقية في "ايه بنك" بنسبة 25%، مما سيتيح لنا فرصة تحقيق التكامل والمواءمة بين إدارة المخاطر واستراتيجية الأعمال. ونظراً للتحديات التي يواجهها الاقتصاد التركي حاليًا وتراجع قيمة الليرة التركية، فقد حقق "ايه بنك" أرباحاً صافية بلغت 2.1 مليون ليرة تركية (2.6 مليون ريال قطري). ومازال "ايه بنك" يعيد تشكيل أعماله بما يساهم في وضعها علي المسار الصحيح."

 

"ولقد حقق البنك الوطني العماني، أحد البنوك الزميلة للبنك التجاري في سلطنة عمان، أرباحاً صافية بقيمة 56 مليون ريال عماني (527 مليون ريال قطري)، نتيجة لارتفاع ودائع العملاء، وكذلك القروض والسلفيات. أما بالنسبة للبنك العربي المتحد، أحد البنوك الزميلة للبنك التجاري في دولة الإمارات العربية المتحدة، فهو مازال يتخذ الإجراءات التصحيحية اللازمة الخاصة بأعماله وتقليل المخاطر المتعلقة بمحفظة القروض؛ لذلك حقق البنك صافي خسائر بلغ 523 مليون درهم إماراتي (518 مليون ريال قطري)."

 

 

حقق "ايه بنك" صافي أرباح بقيمة 2.1 مليون ليرة تركية (2.6 مليون ريال قطري) في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 (96 مليون ليرة تركية عام 2015).

 

ولقد انخفض صافي الإيرادات التشغيلية بما يعادل 99 مليون ليرة تركية ليصل إلى 480 مليون ليرة تركية (580 مليون ريال قطري) عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016، مقارنة بمبلغ 579 مليون ليرة تركية (779 مليون ريال قطري) في 2015، ويرجع ذلك بصورة أساسية إلى انخفاض صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد. ونمى حجم الإقراض إلى العملاء بنسبة 11.9% ليصل إلى 11.3 مليار ليرة تركية (12.2 مليار ريال قطري) كما في 31 ديسمبر 2016 مقارنةً بمبلغ 10.1 مليار ليرة تركية (13 مليار ريال قطري) في ديسمبر 2015. وارتفع حجم ودائع العملاء ليصل إلى 8.1 مليار ليرة تركية (8.3 مليار ريال قطري) أي زيادة بنسبة 43% مقارنة بمبلغ 5.6 مليار ليرة تركية (7.1 مليار ريال قطري) في ديسمبر 2015.

 

 

البنك الوطني العماني

 

حقق البنك الوطني العماني صافي أرباح تصل إلى 56 مليون ريال عماني (527 مليون ريال قطري) عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 60 مليون ريال عماني (568 مليون ريال قطري) للفترة نفسها من عام 2015 أي انخفاضًا بنسبة 7%. وارتفع صافي الإيرادات التشغيلية بقيمة 0.4 مليون ريال عماني (3.7 مليون ريال قطري) ليصل إلى 136.1 مليون ريال عماني (1.287 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع 135.7 مليون ريال عماني (1.283 مليار ريال قطري) سنة 2015، نظراً لزيادة صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد بصورة أساسية والذي ارتفع بنسبة 7% لتصل إلى 98 مليون ريال عماني (927 مليون ريال قطري). ونمى حجم الإقراض للعملاء لدى البنك الوطني العماني بنسبة 5.4% ليصل إلى 2.7 مليار ريال عماني (25.2 مليار ريال قطري) كما في 31 ديسمبر 2016، وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 6.6% لتصل إلى 2.4 مليار ريال عماني (22.6 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع سنة 2015.

 

البنك العربي المتحد

 

بلغ صافي خسائر البنك العربي المتحد 523 مليون درهم إماراتي (518 مليون ريال قطري) للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 أي تراجعًا بنسبة 215% عن عام 2015. وانخفض إجمالي الإيرادات التشغيلية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بنسبة 29% ليصل إلى 861 مليون درهم إماراتي (853 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 1.213 مليار درهم إماراتي (1.202 مليار ريال قطري) في سنة 2015. وانخفض صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد بنسبة 36%، بينما ارتفعت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بنسبة 0.9% مقارنة مع سنة 2015. انخفض حجم القروض والسلفيات لدى البنك العربي المتحد بنسبة 15% ليصل إلى 13.3 مليار درهم إماراتي (13.2 مليار ريال قطري) كما في 31 ديسمبر 2016 مع انخفاض ودائع العملاء بنسبة 7% مقارنةً بنفس الفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2015 لتصل إلى 15.5 مليار درهم إماراتي (15.4 مليار ريال قطري).