المنتجات والخدمات الخاصة بالأعمال

التمويل التجاري

في البنك التجاري، يمكننا أن نقدم دعماً مستمراً لتسهيل النجاح في التجارة الدولية، وتمكينكم من تلبية احتياجات بيئة الأعمال الدولية.


لقد لعبنا دوراً أساسياً في ترسيخ الصلات التجارية الدولية داخل قطر وخارجها منذ عام 1975. وهذه التجربة تعني أننا نقدم المعرفة والخبرة والدعم الذي تحتاجه أنشطة الأعمال لكي تزدهر في السوق العالمية.

حيثما كنتم، فإن أحد أفراد فريق خدماتنا المتخصص يمكنه أن يقدم الدعم والمساعدة في نمو شركتكم لكي تجدوا الحلول التي تحتاجون إليها لتلبية متطلبات الاستيراد والتصدير.

نقدم لكم تسهيلات التمويل الخاصة بالاستيراد ضمن دورتكم التجارية، وهذا يضمن توفر التمويل الدائم لتغطية احتياجاتكم الخاصة بالأعمال. ولأن التسهيلات الممنوحة لكم ستبنى حول نشاط الأعمال الفعلي الذي تقومون به، فإنكم ستكونون قادرين على الاستمتاع بأسعار فائدة تنافسية.

هناك أربع طرق أمام المستوردين لتسديد أثمان البضائع للمصدرين في التجارة الدولية:

الحساب المفتوح

هذا أقل الخيارات مجازفة بالنسبة إلى المستورد، ذلك أن عملية الدفع لا تتم إلا بعد استلام البضائع.

التحصيل المستندي

تقدم التحصيلات المستندية خياراً آخر للدفع قليل المجازفة بالنسبة إلى المستوردين إذ أن عملية الدفع تتم عادة مقابل استلام وثائق ملكية البضائع.

الاعتماد المستندي

"الاعتماد المستندي" هو تعهد كتابي من قبل البنك، صادر بناء على تعليمات من المستورد لصالح المصدّر لتنفيذ دفع أثمان البضائع وفق شروط محددة. غير أن المستوردين يحتاجون إلى تسهيلات من أجل التقدم بطلب للحصول على الاعتمادات المستندية.

الدفع مقدماً

هذا يعد أكثر الخيارات مجازفة بالنسبة إلى المستوردين إذ أن الدفع يتم قبل استلام البضائع.

التحصيلات المستندية

توفر التحصيلات المستندية الصادرة عن البنك التجاري الراحة والأمان لكل من المشتري والمورد من خلال المساعدة في تخفيف المخاطر الكامنة في التجارة الدولية. وتتمتع هذه التحصيلات المستندية بعدد من المزايا الرئيسية بالنسبة لكم وللموردين الذين تتعاملون معهم.

اعتراف عالمي

يحظى البنك التجاري باعتراف عالمي كأحد مؤسسات الخدمات المالية الأكثر احتراماً في قطر. والتحصيلات المستندية الصادرة عنا باسمكم مقبولة على نطاق واسع، من قبل الباعة الذين يتعاملون معكم ومن قبل بنوكهم على حد سواء.


شبكة عالمية

نقوم بإرسال التحصيلات المستندية عبر شبكتنا العالمية من المراسلين. وهذا يساعد في تقليص وقت التجهيز ويضمن وصول التحصيل المستندي إلى المورد في الوقت المناسب. وتعتبر هذه الخدمة القيمة مفيدة بشكل خاص إذا كنتم تريدون الحصول على البضائع التي اشتريتموها في وقت قصير أو إذا كان البائع يحتاج إلى بعض الوقت لتجهيز مستندات التصدير.


مساعدة الخبراء

يتستطيع مستشارونا التجاريون ذوو الخبرة مساعدتكم في أي شأن يتعلق بإصدار التحصيل المستندي.

دعم المورّد

يحق للمستفيدين من التحصيلات المستندية الصادرة عن البنك التجاري الحصول على نفس المستوى العالي من الدعم المهني والمشورة كأي عميل من عملائنا. ويمكن لمراسلينا في الخارج التوسط بينكم وبين موردي البضائع، من خلال مساعدتهم في تجهيز مستندات التصدير وتحديد الفروقات. وفي بعض الحالات، نقوم أيضاً بتقديم تمويل لعملية التصدير إلى مورد البضائع بعد إتمامه بعض الوثائق.


أحياناً، قد تصل البضائع التي اشتريتموها إلى الميناء قبل أن تتم معالجة مستندات الشحن عبر النظام المصرفي. يمكن للبنك التجاري أن يصدر ضمان شحن يتيح لكم استلام البضائع من شركة الشحن بدون بوليصة شحن. وضمان الشحن الصادر عن البنك التجاري مقبول على نطاق واسع من قبل شركات الشحن.

خدمات التصدير ​

نحن بالبنك التجاري نقدم مجموعة من خدمات التصدير لعملائنا. وسواء كنتم مصدّراً جديداً أو قديم العهد بالتصدير، فإن خدماتنا التجارية يمكنها أن تساعدكم في تقليل المخاطر مما يتيح لكم التركيز على توسيع نطاق أعمالكم في مجال التصدير.

عندما تطلبون من المشترين أن يحصلوا على تحصيلات مستندية عبرنا، فإنكم ستستفيدون على الفور من شبكة مراسلينا الدوليين. وإذا كنتم من المستفيدين من تحصيل مستندي صادر عن مكتب تابع للبنك التجاري، فإنه سيكون من حقكم الحصول على نفس المستوى الرفيع من الخدمة المتميزة التي نقدمها لأي من عملائنا الاعتياديين.


عمليات التحصيل المستندي للصادرات​

تقدم​ عمليات التحصيل المستندي وسائل بسيطة وآمنة ومعقولة التكلفة للتعامل التجاري على المستوى الدولي. فإذا لم يقم المشتري بإصدار اعتمادات مستندية، فإن عمليات التحصيل تقدم البديل الثاني الأكثر أماناً للتعامل التجاري بحساب مفتوح.

وخلال عملية التحصيل، تقوم البنوك بدور الوسيط بحيث تضمن عدم تسليم المستندات إلا لقاء الدفع أو القبول. وتقدم عمليات التحصيل الراحة للبائع والشعور بأنه لن يفقد السيطرة على البضائع من دون الدفع أو الوعد بالدفع.


وفي غضون ذلك، فإن عمليات التحصيل، في نظر المشتري، تقدم بديلاً أبسط وأرخص من الاعتماد المستندي، وبالتالي قد تمكنكم من التفاوض على شروط أفضل. ونحن نقدم مجموعة متنوعة من أساليب التحصيل المستندي، وكل أسلوب منها يمنحكم راحة البال بينما يساعدكم على تخفيض التكاليف. وهذه الأساليب تشمل:


تسليم المستندات لقاء الدفع

تسلم المستندات إلى المستوردين عند الدفع.

تسليم المستندات لقاء القبول

تسلم المستندات إلى المستوردين لقاء وعدهم بالدفع.


تأكيد التحصيل المستندي


بتحصيل مستندي مؤكد من البنك التجاري، يمكنكم الاستمتاع بالأمان الذي توفره التعهدات بالدفع من كل من البنك الذي أصدر التحصيل المستندي والبنك التجاري، البنك المؤكد، مما يساعدكم على تقليل المخاطر على البنك والبلاد. وإذا قدمتم مستنداتكم بما يتوافق مع أحكام وشروط التحصيل المستندي، فإن الدفع من البنك التجاري سيكون نهائياً.

المشورة الخاصة بالتحصيل المستندي


يستطيع البنك التجاري أن يتحقق من صدقية التحصيلات المستندية الصادرة لصالحكم مما يمكنكم من البدء بترتيب الشحنة بسرعة ، ويتم ذلك من خلال إخطاركم مسبقاً بالنص الكامل التحصيل المستندي عبر الهاتف أو الفاكس. وتقدم خدمة المشورة الالكترونية لدينا نسخاً إلكترونية لجميع التحصيلات المستندية الواردة الخاصة بالتصدير والمعتمدة على نظام سويفت إلى جانب المشورة بواسطة البريد الإلكتروني، مما يساعدكم على تحسين مستوى التواصل والكفاءة. ​

تمويل التصدير

يقدم البنك التجاري حلولاً لتمويل التصدير تلبي الاحتياجات الخاصة بأعمالكم. ولأننا نأخذ وقتنا في فهم طبيعة أعمالكم، فيمكن أن تطمئنوا إلى أن التسهيلات التي نمنحكم إياها ستبنى حول نشاط العمل الفعلي الذي تقومون به، آخذين بالاعتبار متطلباتكم الخاصة في المراحل المختلفة من دورتكم التجارية. وتشكيلتنا من خيارات تمويل التصدير يمكن أن تساعد في استيعاب أية فجوات تمويل في دورتكم التجارية.

وإذا تبين أن هناك فروقات في المستندات، فقد يكون من الممكن التفاوض في إطار احتياطي أو التعويض ضد الخسارة. وقد يكون من الممكن أيضاً إرسال برقية إلى البنك الذي أصدر التحصيل المستندي لأخذ الإذن بالتفاوض، على الرغم من وجود الفروقات المذكورة. يمكن بعد ذلك إرسال المستندات إلى البنك الذي أصدر الاعتماد للموافقة والدفع.


تمويل ما قبل الشحن

يمكننا تقديم تسهيلات مثل اعتمادات التعبئة أو سلف التصنيع التي تهدف إلى تسهيل السيولة النقدية لديكم بينما تجهزون لإتمام طلبيات الشحن.

تمويل لما بعد الشحن

قد نتفاوض على مستندات نظيفة ونقوم بدفع القيمة المخفضة للفاتورة المعنية. ليس هناك ضرورة لوجود تسهيلات، والأموال سيتم تحويلها إليكم خلال 24 ساعة.


حل تجاري شامل بالحساب المفتوح يقدم لكم خطوط تمويل عبر بيع الفواتير أو حسابات الذمم، وحماية ائتمانية ضد الديون المعدومة وصيانة لدفتر المبيعات متعدد العملات من أجل تعقب المبيعات والتحصيل.

التدريب التجاري



نحن نعلم أن تحقيق نتائج طيبة في السوق العالمية يتطلب فهماً واسعاً لأفضل مبادئ الممارسة العملية. وفي إطار التزامنا المستمر إزاء عملائنا، فإننا نقوم بترتيب جلسات تدريب وندوات تجارية لموظفيكم وللموردين. كما أننا قمنا بتطوير عدد من الأدوات التجارية التي جرى تصميمها لمساعدة أصحاب الأعمال مع تعليمهم المزيد عن التجارة الدولية.
لمعرفة المزيد عن خيارات التمويل التجاري التي تناسب شركتكم، بادروا إلى الاتصال بنا اليوم عبر الانترنت أو الهاتف.
​​ ​​​​​​​
​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​