البنك التجاري يعلن عن تحقيق صافي أرباح بقيمة 274 مليون ريال قطري عن الربع الأول من السنة المالية 2016

​الدوحة – قطر: أعلن اليوم البنك التجاري ("البنك التجاري" أو "البنك") والبنوك التابعة له والبنوك الزميلة نتائجه المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2016.  ولقد حقق البنك التجاري أرباحاً صافية بقيمة 274 مليون ريال قطري في الربع الأول من سنة 2016 بالمقارنة مع 462مليون ريال قطري في الربع الأول من سنة 2015. ولقد ارتفعت صافي الأرباح بنسبة 177% مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015 بما يعادل 93 مليون ريال قطري. 

 

 

•    بلغ صافي الإيرادات التشغيلية قيمة 929 مليون ريال قطري.

•    ارتفع صافي الأرباح بنسبة 177% ليصل إلى 274 مليون ريال قطري بالمقارنة مع الربع الأخير لسنة 2015.

•    ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 6.2% ليصل إلى 123.3 مليار ريال قطري بالمقارنة مع الربع الأول من سنة 2015.

•    ارتفعت قروض وسلف العملاء بنسبة 5% لتصل إلى 75.5 مليار ريال قطري بالمقارنة مع الربع الأول من سنة 2015 .

•    ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 16.8% لتصل إلى 72.1 مليار ريال قطري بالمقارنة مع الربع الأول من سنة 2015.

•    بلغ العائد على السهم 0.76 ريال قطري.

•    إصدار الشريحة الأولى لرأس المال الإضافي بقيمة 2 مليار ريال قطري في الربع الأول من سنة 2016.

 

 

صرح سعادة الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري قائلاً: "على الرغم من التحديات الاقتصادية الحالية، إلا أن البنك التجاري لا يزال مستمراً في دعم الاقتصاد القطري الذي يشهد تنوعاً كبيراً في ظل توجيهات القياده الرشيدة لحضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد آل ثاني. ومازالت التوقعات قويه بشأن استمرار النمو الاقتصادي، إذ أن حكومة دولة قطر تحرص على الحفاظ على استثمارات البنية الأساسية، وتعزيزها من خلال الاقتراضات الحكومية والإحتياطي المالي القوي."

 

وفيما يلي نبذة مختصرة عن الإنجازات الهامة  التي حققها البنك التجاري في الربع الأول من سنة 2016، أنهى البنك اصدار سندات رأسمالية ضمن الشريحة الأولى لرأس المال الإضافي في شهر فبراير 2016 بقيمة 2 مليار ريال قطري بهدف تعزيز نسب كفاية راس المال ودعم عملية زيادة التمويل في المستقبل على مستوى البنك والبنوك التابعة والزميلة. كما تم افتتاح فرع جديد للبنك التجاري ضمن شبكة فروع واسعة داخل دولة قطر، ويقع مقر الفرع الجديد في موقع استراتيجي بالوكرة، وتتميز هذه المنطقة بكونها تربط مدينة الدوحة بمسيعيد- واحدة من أقدم مراكز إنتاج النفط والغاز في دولة قطر. ويتميز موقع الفرع الجديد بكونه يقع في طريق الوكرة الرئيسي ولقد تم إعادة إنشاء المبنى بأسلوب عصري، ويعد مركزاً مصرفياً مميزاً لما يقدمه هذا الفرع من خدمات مصرفية للأفراد، والشركات، وخدمات الصدارة، والخدمات المصرفية المتميزة إلى سكان منطقة الوكرة. ولقد استمر البنك في تطبيق استراتيجيته الخاصة بتطوير أساليب تكنولوجية مبتكرة لتحسين كفاءة الخدمات المقدمة للعملاء من خلال تركيب جهاز عد وتصنيف الأوراق النقدية، ويعد جهاز مميز والأول من نوعه  في دولة قطر. 

وخلال الربع الأول من سنة 2016، قام البنك التجاري بتوقيع مذكرة تفاهم مع أحد بنوك التنمية في المكسيك. وتقدم مذكرة التفاهم إطاراً للتعاون المستقبلي بين البنكين في تنفيذ المشاريع القطرية بالشراكة مع الشركات المكسيكية أو تنفيذ المشاريع المكسيكية بالشراكة مع شركات قطرية. ولقد تولى  البنك التجاري  مجدداً الرعاية  الرسمية لمعرض قطر للسيارات،  وقام بإطلاق عرض تنافسي على قروض السيارات إلى الزوار وعملاء البنك بالتزامن مع فترة المعرض. ودعم البنك قطاع الأعمال في قطر من خلال الرعاية البلاتينية لمنتدى ريادة الأعمال والتنمية الاقتصادية في قطر. كما بدأ البنك التجاري بمكافأة عملاؤه من خلال الاعلان عن الفائز الأول في الحملة الترويجية "لدي حساب توفير منتظم" والتي أطلقها البنك لعملائه لتعزيز ثقافة الادخار عبر منتجات البنك المتميزة والتي تتيح لهم الادخار شهريا بشكل آلي.

ومازال البنك مستمراً في دعم رؤية قطر الوطنية 2030 خلال الربع الأول من السنة، وذلك من خلال برنامج القيادة العليا للشباب بالتعاون مع HEC Paris لإدارة الأعمال ، وهو برنامج تعليمي تم تصميمه لتطوير مهارات رأس المال البشري بالتوافق مع رؤية قطر الوطنية 2030.  ولا يزال البنك التجاري مستمراً في دعم الرياضة الدولية في قطر من خلال كونه راعب لقب بطولة قطر ماسترز وموتو جي بي للسنة الحادية عشر على التوالي.  يحرص البنك دائماً على خدمة المجتمع القطري وتطويره من خلال تقديم عدد من الأنشطة الخاصة بالمسئولية الإجتماعية للشركات على مدار الأعوام الماضية، لذا تم تكريم البنك ومنحه جائزة التميز في مؤتمر المسؤولية الإجتماعية للشركات الذي نظمته جامعة قطر في الربع الأول من سنة 2016 وذلك تقديراً لجهود البنك وإلتزامه في هذا الصدد.  

 

 

 

وعلق السيد/ حسين إبراهيم الفردان، نائب الرئيس والعضو المنتدب بالبنك التجاري، على الأداء المالي للبنك خلال الربع الأول من سنة 2016،  قائلاً: "بلغ صافي أرباح البنك التجاري ما يعادل 274 مليون ريال قطري عن الربع الأول من السنة المالية 2016.  لقد شهدت أعمالنا في دولة قطر تحسناً ملحوظاً مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015، إذ إننا قمنا بالتركيز على الفرص الناشئة عن التنوع المستدام في الاقتصاد القطري. وبالرغم من التحديات التي تفرضها الظروف الاقتصادية الصعبة إلا أن الفرص مازالت قائمة أمام البنك التجاري على المدى القريب والبعيد لتحقيق أهدافه والاستراتيجية الخاصة به.

 

إنخفض صافي الايرادات التشغيلية بنسبة 2.5% ليصل إلى 929 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع الفترة ذاتها من سنة 2015. كما حقق "ايه بنك" صافي إيرادات تشغيلية بقيمة 98 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 أي نسبة10.5 % من مجموع صافي الأرباح التشغيلية مقارنة مع ما يعادل 192 مليون ريال قطري أي بنسبة 20% في الفترة ذاتها من 2015.

 

بلغ صافي ايرادات الفوائد ما يعادل 624.3 مليون ريال قطري للربع المنتهي في 31 مارس 2016 أي إنخفاض بنسبة 0.2 % بالمقارنة مع نفس الفترة في 2015. وقد ساهم "ايه بنك" بمبلغ وقدره 104 مليون ريال قطري، أي ما يوازي 17% من مجموع صافي ايرادات الفوائد. وبالتالي، انخفض صافي هامش الفائدة بنسبة 2.3% مقارنة مع الربع الأول من العام 2015 والذي حقق نسبة 2.6% .

 

إنخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بنسبة 6.6% لتصل إلى 304.9 مليون ريال قطري في الربع المنتهي في 31 مارس 2016 مقابل 326.6 مليون ريال قطري عن نفس الفترة في سنة 2015. ويعود هذا الانخفاض في الايرادات غير المتأتية من الفوائد إلى إنخفاض إيرادات الرسوم والعمولات وأسعار صرف العملات الأجنبية، وتم تعويض هذا الانخفاض جزئياً من خلال إرتفاع إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية.

 

ارتفع إجمالي المصاريف التشغيلية بنسبة 5% ليصل إلى 421 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 400.5 مليون ريال قطري عن نفس الفترة في سنة 2015.

 

بلغ صافي مخصصات البنك مقابل القروض والسلف 259.1 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في           31 مارس 2016 مقارنة بـما يعادل 170 مليون ريال قطري خلال نفس الفترة من العام الماضي أي إرتفاعاً بنسبة 52%. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى4.50 % كما في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 3.89% كما في نهاية مارس2015 ، ومن ناحية أخرى، ارتفعت نسبة التغطية لتصل إلى 76.07% كما في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 70.8% في ديسمبر 2015.

 

إرتفعت قيمة المخصصات مقابل التدني في قيمة محفظة البنك الاستثمارية لتصل إلى 20.2 مليون ريال قطري للربع المنتهي في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 6.1مليون ريال قطري سنة 2015.

 

 

حقق البنك التجاري نمواً ملحوظاً في الميزانية العمومية  بنسبة 6.2% كما في نهاية مارس 2016 إذ سجل ارتفاعاً في إجمالي الأصول يصل إلى 123.3 مليار ريال قطري بالمقارنة مع 116.1 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2015. ولقد ساهم "ايه بنك" في نمو الميزانية العمومية بما يعادل 16.3مليار ريال قطري مقابل قيمة الأصول عن هذه الفترة. ويعود السبب الرئيسي في  نمو الميزانية العمومية  إلى إرتفاع حجم الإقراض للعملاء الذي بلغ 3.6 مليار ريال قطري والأرصدة لدى المؤسسات المالية الذي بلغ 2.1 مليار ريال قطري.

 

نمى حجم القروض والسلف للعملاء بنسبة 5% ليصل إلى 75.5 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 72 مليار ريال قطري في نهاية مارس 2015. وتحقق هذا النمو في الإقراض، بشكل أساسي، في قطاعات الخدمات والعقارات  وقطاع المقاولات. ويتضمن ذلك مساهمة "ايه بنك" بقيمة 11.8 مليار ريال قطري مقابل حجم القروض والسلف إلى العملاء كما في 31 مارس 2016.

 

ارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية بنسبة 8 % لتصل إلى 13.5 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016 مقارنة بما يعادل 12.5 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2015، ويعود السبب الرئيسي في ارتفاع الأوراق المالية الاستثمارية إلى شراء سندات حكومية، ولقد ساهم "ايه بنك" بما يعادل مليار ريال قطري مقابل قيمة الأوراق المالية الاستثمارية كما في 31 مارس 2015.

 

ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 16.8 % لتصل إلى 72.1 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016 بالمقارنة مع 61.7 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2015. والسبب الرئيسي في إرتفاع الودائع يعود إلى إرتفاع نسبة الودائع لأجل.

 

ولقد تم الإنتهاء من إصدار الشريحة الأولى لرأس المال الإضافي بقيمة 2 مليار ريال قطري خلال هذا الربع من السنة مع إحدى الجهات الحكومية وبلغت نسبة كفاية راس المال نسبة 15% كما في31 مارس 2016 مقارنة بنسبة 13.5% كما في نهاية ديسمبر.

 

وعلق السيد/ عبدالله صالح الرئيسي، الرئيس التنفيذي بالبنك التجاري، قائلاً: "لقد تحسن أداء أعمال البنك التجاري في دولة قطر تحسناً ملحوظاً مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015، إذ قام قطاع  الأعمال بالتركيز على الفرص المناسبة والاستفادة منها بنجاح. ولا يزال الاقتصاد القطري يشهد نمواً قوياً، بالتزامن مع استمرار البنك التجاري في تحقيق نمواً بارزاً من خلال منتجاتنا وخدماتنا الرائدة في القطاع المصرفي. وخلال الربع الأول من السنة، قمنا بإطلاق تطبيق خاص بالخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة عبر الجوال- ويعد أخر الإصدارات الحديثة ضمن الإنجازات الرقيمة التي قدمها البنك التجاري والأول من نوعه في المنطقة إذ إنه تم تصميمه خصيصاً للعملاء من أصحاب الأعمال. وفي هذا الصدد، تم منح البنك التجاري جائزة "أفضل بنك للخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة" وجائزة "أفضل منتج للودائع" في المنطقة من قبل مؤسسة آسيان بانكر، بالإضافة إلى حصول البنك على جائزة "أفضل مركز خدمة عملاء" ضمن جوائز الخليج لتجربة المستهلك، ويعد ذلك تكريماً للبنك وتقديراً لجهودنا المبذولة لاستيعاب متطلبات العملاء وحرصنا على تلبية جميع احتياجاتهم المصرفية من خلال تقديم خدمات مميزة".

وفيما يتعلق بالبنوك التابعة والزميلة للبنك التجاري، أضاف السيد/ عبدالله الرئيسي قائلاً: "لقد واجه البنك التابع لنا في تركيا "ايه بنك" بعض التحديات التي تعكس تراجع أداء الاقتصاد التركي. والجدير بالذكر أن تركيا تعد بمثابة فرصة استثمارية للبنك التجاري لتحقيق النمو على المدى البعيد، إذ إننا نقوم حالياً بالحصول على قرض لصالح "ايه بنك" لتمويل عملية نمو البنك في المستقبل. أما بالنسبة للبنك الزميل في الإمارات العربية المتحدة، لقد بدأ البنك العربي المتحد يشهد تحسناً بعد التراجع في الأداء على مدار النصف الثاني من العام السابق. ومن المتوقع أن تكون سنة 2016، مليئة بالتحديات أمام قطاع الخدمات المالية، ولكننا علي يقين تام بأن استراتيجيتنا الإقليمية مستمرة في تحقيق الأرباح لمساهمي البنك بنجاح. "

بلغت صافي خسائر "ايه بنك" 45 مليون ليرة تركي في الفترة المتنهية في 31 مارس 2016، أي إنخفاضاً بنسبة 266% مقارنة بالفترة ذاتها من سنة 2015 (27 مليون ليرة تركي عن سنة 2015).

 

ولقد انخفض صافي الايرادات التشغيلية بما يعادل 24 مليون ليرة تركي ليصل إلى 92 مليون ليرة تركي كما في 31 مارس 2016، مقارنة بمبلغ 116 مليون ليرة تركي في نفس الفترة من العام 2015، وذلك نتيجة إنخفاض إيرادات الرسوم والعمولات. وخلال الربع الأول لسنة 2016، نمى حجم الاقراض إلى العملاء بنسبة 5% ليصل إلى 8.9 مليار ليرة تركي وارتفع حجم ودائع العملاء ليصل إلى 6.3 مليار ليرة تركي أي زيادة بنسبة 9% مقارنة بنفس الفترة المنتهية في 31 مارس 2015.

 

 

لقد حقق كل من البنك العربي المتحد والبنك الوطني العماني أرباحاً خلال الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بقيمة 30 مليون ريال قطري مقارنة بما يعادل 99 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها من سنة  2015.

 

حقق البنك الوطني العماني ارتفاعاً في صافي الايرادات التشغيلية بقيمة 1.5 مليون ريال عماني ليصل إلى 33مليون ريال عماني بالمقارنة مع 31.5 مليون ريال عماني عن نفس الفترة في 2015، نظراً لزيادة صافي ايرادات الفوائد التي ارتفعت بنسبة 10% لتصل إلى 23.8 مليون ريال عماني. ونمى حجم الإقراض للعملاء لدى البنك الوطني العماني بنسبة 10% ليصل إلى 2.6 مليار ريال عماني وانخفضت ودائع العملاء لتصل إلى 2.4 مليار ريال عماني بالمقارنة مع الربع الأول من العام 2015.

 

بلغت الأرباح الصافية للبنك العربي المتحد 45 مليون درهم إماراتي عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 مما يعد إنخفاضاً بنسبة 72% بالمقارنة مع نفس الفترة من العام 2015. وإنخفض صافي الايرادات التشغيلية للربع المنتهي في 31 مارس 2016 بنسبة 30% ليصل إلى 249 مليون درهم إماراتي بالمقارنة مع 352 مليون درهم إماراتي في الربع الأول من 2015، كما إنخفض  كل من صافي ايرادات الفوائد والايرادات غير المتأتية من الفوائد أي بنسبتي 29% و31% على التوالي، مقارنة مع نفس الفترة في 2015. انخفض حجم القروض والسلف للعملاء لدى البنك العربي المتحد بنسبة 2.6% ليصل إلى 15.3 مليار درهم إماراتي كما في 31 مارس 2016 مع انخفاض ودائع العملاء بنسبة 18% لتصل إلى 15مليار درهم إماراتي بالمقارنة مع الربع الأول من 2015.