البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) يعلن عن نتائج الربع الأول المنتهي في 31 مارس 2017

​الدوحة – قطر: أعلن اليوم البنك التجاري (ش.م.ع.ق.) ("البنك") والبنوك التابعة والزميلة ("مجموعة البنك التجاري") النتائج المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2017 والتي حققت خلالها مجموعة البنك التجاري أرباحاً صافية بقيمة 91.2 مليون ريال قطري أي إنخفاضاً في الربحية بنسبة 66.7% مقارنة بنفس الفترة من عام 2016 والتي حققت فيها المجموعة 274.2 مليون ريال قطري.

 

 

•    إتمام عملية إصدار حقوق الاكتتاب في الأسهم بمبلغ 1.5 مليار ريال قطري خلال الربع الأول من عام 2017.

•    ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 9.5% ليصل إلى 135.1 مليار ريال قطري.

•    ارتفعت قروض وسلفيات العملاء بنسبة 8.6% لتصل إلى 82 مليار ريال قطري.

•    استقرت ودائع العملاء عند مبلغ 71.9 مليار ريال قطري.

•    انخفض صافي الإيرادات التشغيلية بنسبة 4.2% ليصل إلى 885.4 مليون ريال قطري.

•    ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 4.3% لتصل إلى 530.1 مليون ريال قطري.

•    بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 40.1% بالمقارنة مع 45%.

•    بلغت المخصصات على الحسابات المتعثرة 484.7 مليون ريال قطري أي زيادة بنسبة 73.5%.

•    بلغ صافي الأرباح 91.2 مليون ريال قطري أي تراجعًا بنسبة 66.7%.

•    بلغ العائد على السهم 0.24 ريال قطري.

 

صرح سعادة الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري قائلاً: "لقد بدأ البنك التجاري عام 2017 بقوة وثبات، حيث أصبح هيكل رأس المال قوياً بفضل الخطة الاستراتيجية الخمسية التي يقوم البنك بتنفيذها حاليًا. وفي إطار تطلعنا نحو مستقبل قطر، قمنا بتوجيه استراتيجية البنك نحو المسار الصحيح لتحقيق الأرباح والنمو المستدام، في نفس الوقت الذي نواصل فيه مساهمتنا الفعالة في تطوير الاقتصاد المحلي. ويتمتع الاقتصاد القطري، الذي تم تصنيفه عند AA من قِبل وكالة فيتش للتصنيف الائتماني، بالمرونة والقدرة على تحقيق نمو في إجمالي الناتج المحلي بنسبة 3.6% في عام 2017، مما سيعمل على دعم نمو وازدهار البنك التجاري."

 

 

وأضاف السيد / حسين إبراهيم الفردان، نائب رئيس مجلس الإدارة قائلاً: "لقد حقق البنك أرباحًا تشغيلية بمبلغ 530.1 مليون ريال قطري في الربع الأول من عام 2017، وقد ارتفعت نسبة القروض على مستوى المجموعة بنسبة 8.6% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي. ويرجع سبب هذا النمو في الإقراض إلى تمويل قطاع الخدمات والقطاع الاستهلاكي وقطاع الصناعة."

 

انخفض صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 4.2% ليصل إلى 885.4 مليون قطري خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 924.7 مليون ريال قطري في نفس الفترة من عام 2016.

 

بلغ صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري 598.5 مليون ريال قطري خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 أي انخفاضاً بنسبة 4.1% بالمقارنة مع 624.3 مليون ريال قطري في نفس الفترة من عام 2016، وذلك نتيجة التغييرات التي طرأت على أعمال "ايه بنك" مما أدى إلى انخفاض الإيرادات. واستقر صافي هامش الفائدة بنسبة 2.2% مقارنة بالربع الأخير من عام 2016.

 

انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري بنسبة 4.5% لتصل إلى 286.9 مليون ريال قطري خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017مقابل 300.5 مليون ريال قطري. ويعود هذا الانخفاض العام في الإيرادات غير المتأتية من الفوائد إلى تراجع إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية وغيرها من الإيرادات.

 

انخفض إجمالي المصاريف التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 14.7% ليصل إلى 355.4 مليون ريال قطري خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 416.5 مليون ريال قطري عن نفس الفترة من عام 2016. وانخفضت التكاليف المتعلقة بالموظفين وكذلك المصاريف الإدارية خلال هذه الفترة.

 

بلغ صافي مخصصات مجموعة البنك التجاري مقابل القروض والسلفيات 478.7 مليون ريال قطري خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 أي ارتفاعاً بنسبة 84.7% مقارنة بنفس الفترة من عام 2016 التي سجلت ما يعادل 259.1 مليون ريال قطري. واستقرت القروض المتعثرة عند نسبة 5% كما في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع  نهاية ديسمبر 2016، ومع ذلك، ارتفعت نسبة التغطية إلى 85.9% في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 78.9% كما في ديسمبر 2016.

 

حققت مجموعة البنك التجاري نمواً في الميزانية العمومية بنسبة 9.5% كما في نهاية مارس 2017 حيث بلغ إجمالي الأصول 135.1 مليار ريال قطري بالمقارنة مع 123.3 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2016. ولقد ارتفع إجمالي الأصول بصورة أساسية نتيجة لزيادة قروض وسلفيات العملاء بواقع 6.5 مليار ريال قطري، وكذلك زيادة الأوراق المالية الاستثمارية بمبلغ 3.7 مليار ريال قطري.

 

نمى حجم القروض والسلفيات لعملاء مجموعة البنك التجاري بنسبة 8.6% ليصل إلى 82 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 75.5 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2016. وتحقق هذا النمو في الإقراض، بشكل أساسي، في قطاع الخدمات والقطاع الاستهلاكي وقطاع الصناعة.

 

ارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية لمجموعة البنك التجاري بنسبة 27.2 % لتصل إلى 17.2 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2017 مقارنة بما يعادل 13.5 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2016. ويعود السبب الرئيسي في ذلك إلى زيادة السندات الحكومية.

 

استقرت ودائع عملاء مجموعة البنك التجاري عند مبلغ 71.9 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 72.1 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016.

 

وعلق السيد جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي للبنك التجاري قائلاً: "لقد شهد الربع الأول من عام 2017 بداية نجاح الخطة الاستراتيجية الخمسية للبنك التجاري، الذي تمكن من تحقيق نموًا مطردًا في دولة قطر، وكذلك الالتزام بالأولويات الأساسية لخطتنا الاستراتيجية، بما في ذلك تعزيز رأس المال الأساسي للبنك."

 

"ولقد أنجزنا بنجاح عملية إصدار حقوق الاكتتاب في الأسهم بمبلغ 1.5 مليار ريال قطري خلال الربع الأول من عام 2017. وفضلاً عن ذلك، فقد وافقت الجمعية العامة العادية للبنك التجاري على توزيع أسهم مجانية بواقع سهم واحد مجاني لكل 20 سهمًا دون توزيع أرباح نقدية. كما أننا انتهينا من إعادة تقييم الأصول الثابتة بقيمة 1.3 مليار ريال قطري في الربع الأخير من عام 2016. ولقد ساهمت كافة هذه الاجراءات في تعزيز الشريحة الأولى من رأس المال الأساسي للبنك بنسبة تزيد عن 11%، وإجمالي كفاية رأس المال بنسبة تزيد عن 16%."

 

"وعلى مستوى مجموعة البنك التجاري، بلغت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات 530.1 مليون ريال قطري، أي زيادة بنسبة 4.3% مقارنةً بنفس الفترة من العام الماضي. وعليه، ستبقى المخصصات مرتفعة على مدار الشهور المقبلة، مع استمرار التأكد من تكوين المخصصات اللازمة المتعلقة بدفتر قروض البنك بصورة كافية ودقيقة. ومن هذا المنطلق، حققت مجموعة البنك التجاري أرباحًا صافية بمبلغ 91.2 مليون ريال قطري."

 

"ولقد حقق دفتر القروض نمواً بنسبة 8.6% بصورة تجاوزت متوسط معدل نمو السوق القطري خلال الربع الأول من عام 2017. كما عززنا من حصة القروض الممنوحة للقطاع العام والقطاع الحكومي من خلال توطيد العلاقات ودعم الموافقات اللازمة للحصول على التسهيلات الائتمانية. ومن ثم، فقد تم تنويع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات وفقًا لخطتنا الاستراتيجية الخمسية لتقليل الاعتماد على القطاع العقاري."

 

"ومن ناحية أخرى، تمكنا من إدارة التكاليف وخفضها بنسبة 14.7% خلال نفس الفترة في مارس 2016. وعليه، وصلت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 40.1% في الربع الأول من عام 2017 بالمقارنة مع 45% في الفترة ذاتها من عام 2016."

 

"وعلاوة على ذلك، يواصل البنك التجاري عملية التحول الرقمي بنجاح؛ حيث تمكن من إطلاق عدة خدمات رقمية تكنولوجية تعد الأول من نوعها في السوق القطري خلال الربع الأول لتعزيز خدمة العملاء، وكذلك تحسين الإنتاجية والكفاءة. ولهذا الغرض، كان البنك التجاري أول من بادر باستخدام التصويت الإلكتروني خلال اجتماع الجمعية العامة العادية للبنك الذي عُقد في بداية هذا الشهر. ولقد أثنى ممثلي الجهات الرقابية الذين حضروا هذا الاجتماع والمدقق الخارجي للبنك على هذا النظام الذي ساهم في تسهيل عملية التسجيل والتصويت والفرز. ولقد كان البنك التجاري في صدارة البنوك القطرية في دعم الإبداع والابتكار من خلال إدخال الكثير من الخدمات المصرفية للمرة الأولى إلى دولة قطر. ولعل نظام التصويت الإلكتروني هذا كان مثالاً واضحًا على اهتمام البنك بتعزيز التقنيات الرقمية لتحقيق المزيد من الإنجازات."

 

"وفي بداية هذا العام، قمنا بتحديث منصة الخدمات المصرفية للأفراد عبر الإنترنت وتطبيق الخدمات المصرفية عبر الجوال، وأصبح البنك التجاري "أول بنك يُطلق خدمة لشراء التذاكر عبر الإنترنت"؛ حيث تمكن العملاء من شراء تذاكر بطولة البنك التجاري قطر ماسترز عبر الإنترنت والجوال باستخدام "رمز الاستجابة السريعة" لأول مرة في دولة قطر. ونحن نثق بأن سهولة استخدام هذه التقنية المبتكرة ستساهم في توسع البنك في تطبيق هذه الخدمة، بالتعاون مع شركائنا، لتعزيز التجارة والمدفوعات الإلكترونية على مستوى الدولة."

 

"ولقد أعلن البنك التجاري مؤخرًا تعاونه مع Ooredoo لإطلاق خدمة "سداد الفواتير بالجملة" للمرة الأولى في السوق القطري. وتتيح هذه الخدمة لكافة عملاء البنك من الشركات سداد فواتير Ooredoo بصورة أسرع وأسهل من خلال منصة البنك المتميزة للخدمات المصرفية للشركات عبر الإنترنت. ولتعزيز خدمة عملاء البنك من الشركات، أدخل البنك التجاري مؤخرًا "نظام الخدمات المصرفية عبر الهاتف للشركات" للمرة الأولى في دولة قطر على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع لخدمة هذه الشريحة الهامة من العملاء والرد على استفساراتهم، وكذلك توفير خدمات مراجعة أرصدة الحسابات والمعاملات وطلب كشوف الحسابات.

 

"ونحن نواصل مسيرة التحول الرقمي داخل البنك من خلال طرح التقنيات المبتكرة والمبادرات الجديدة في الأسواق. ولقد كان البنك التجاري أول بنك في دولة قطر يعلن عن إتمام المرحلة التجريبية الأولى من استخدام تقنية الشبكة البنكية الخاصة "Blockchain" ضمن خدمات تحويل الأموال الدولية، وذلك بالشراكة مع البنوك التابعة والزميلة في المنطقة، وهم "ايه بنك" في تركيا، والبنك الوطني العماني في سلطنة عمان والبنك العربي المتحد في دولة الإمارات العربية المتحدة بالإضافة إلى بنوك أخرى في مصر والهند. ويأتي هذا الابتكار في عمليات تحويل الأموال ضمن التزامنا بتحسين تجربة العملاء فيما يتعلق بخدمات تحويل الأموال الدولية ومعاملات التمويل التجارية. وتمتاز الشبكة البنكية الخاصة "Blockchain" بإمكانيات متعددة لتطوير الخدمات المالية، ومن خلال تطبيق هذه الخدمة الجديدة نعتز بأن نكون في صدارة البنوك التي تقوم بإدخال التقنيات الحديثة إلى دولة قطر ومنح أفضل الخدمات لعملائنا الكرام."

 

"نحن سعداء بما حققناه من الخطة الاستراتيجية الخمسية للبنك ولاسيما فيما يتعلق بالإبداع والابتكار، في نفس الوقت الذي نقوم فيه باتخاذ الخطوات اللازمة لدعم القاعدة العريضة من عملاء البنك وتعزيز نمو الأعمال وإدارة التكاليف بصورة صحيحة."

 

"ولقد شهد الربع الأول من عام 2017 تقدماً ملحوظًا في أداء "ايه بنك"؛ حيث تمكنا من إدارة التكاليف بصورة صحيحة، وخفض المخصصات. وقد حقق "ايه بنك" أرباحًا صافية بمبلغ 14.4 مليون ريال قطري بالمقارنة مع صافي خسائر بواقع 55.8 مليون ريال قطري في الربع الأول من عام 2016."

 

"ولقد حقق البنك الوطني العماني أرباحاً بقيمة 130.4 مليون ريال قطري بالمقارنة مع 72.7 مليون ريال قطري في الربع الأول من عام 2016؛ وذلك بسبب اتخاذ مخصصات إضافية خلال العام الماضي. أما بالنسبة للبنك العربي المتحد، فهو مستمر في تطوير أعماله، وقد حقق أرباحاً بقيمة 27.6 مليون ريال قطري، بالمقارنة مع 44.6 مليون ريال قطري في الربع الأول من عام 2016. ويعد البنك العربي المتحد قادراً على تحقيق النمو المستدام بفضل اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة المرن، والذي من المتوقع أن يحقق نمواً في إجمالي الناتج المحلي بنسبة 3% في عام 2017."

 

 

حقق "ايه بنك" صافي أرباح بقيمة 14.6 مليون ليرة تركية (14.4 مليون ريال قطري) خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 (مقابل خسارة بمبلغ 45.1 مليون ليرة تركية عن نفس الفترة من عام 2016).

 

ولقد ارتفع صافي الإيرادات التشغيلية بما يعادل 39.6 مليون ليرة تركية ليصل إلى 131.9 مليون ليرة تركية (130.1 مليون ريال قطري) خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017، مقارنة بمبلغ 92.3 مليون ليرة تركية (91 مليون ريال قطري في عام 2016)، ويرجع ذلك بصورة أساسية إلى ارتفاع صافي إيرادات الرسوم والعمولات وصافي إيرادات سعر الصرف الأجنبي. ونمى حجم الإقراض إلى العملاء بنسبة 27.1% ليصل إلى 11.4 مليار ليرة تركية (11.3 مليار ريال قطري) كما في 31 مارس 2017 مقارنةً بمبلغ 9 مليار ليرة تركية (11.6 مليار ريال قطري) في مارس 2016. وارتفع حجم ودائع العملاء ليصل إلى 7.8 مليار ليرة تركية (7.7 مليار ريال قطري) أي زيادة بنسبة 21.8% مقارنة بمبلغ 6.4 مليار ليرة تركية (7.7 مليار ريال قطري) في مارس 2016.

 

 

البنك الوطني العماني

 

حقق البنك الوطني العماني صافي أرباح تصل إلى 13.8 مليون ريال عماني (130.4 مليون ريال قطري) خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 بالمقارنة مع 5.9 مليون ريال عماني (55.7 مليون ريال قطري) عن الفترة نفسها من عام 2016 أي ارتفاعًا بنسبة 133.9%. وارتفع صافي الإيرادات التشغيلية بقيمة 1.1 مليون ريال عماني (10.4 مليون ريال قطري) ليصل إلى 34.1 مليون ريال عماني (322.2 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 33.1 مليون ريال عماني (312.8 مليون ريال قطري) عن الفترة نفسها من عام 2016 ، نظراً لزيادة الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بصورة أساسية والتي ارتفعت بنسبة 21.7% لتصل إلى 10.2 مليون ريال عماني (96.4 مليون ريال قطري). ونمى حجم الإقراض للعملاء لدى البنك الوطني العماني بنسبة 6.6% ليصل إلى 2.8 مليار ريال عماني (26.5 مليار ريال قطري) كما في 31 مارس 2017، وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 5.7% لتصل إلى 2.5 مليار ريال عماني (23.6 مليار ريال قطري) بالمقارنة مع مارس 2016.

 

البنك العربي المتحد

 

انخفض صافي أرباح البنك العربي المتحد بنسبة 38% ليصل إلى 27.8 مليون درهم إماراتي (27.5 مليون ريال قطري) خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017مقارنةً بنفس الفترة من عام 2016. وانخفضت الإيرادات التشغيلية خلال الربع الأول من العام المنتهي في 31 مارس 2017 بنسبة 31.5% لتصل إلى 170.7 مليون درهم إماراتي (169 مليون ريال قطري) بالمقارنة مع 249.1 مليون درهم إماراتي (246.6 مليون ريال قطري) في سنة 2016. وانخفض صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد بنسبة 36.7%، وكذلك انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بنسبة 15.1% مقارنة مع نفس الفترة من عام 2016. وانخفض حجم القروض والسلفيات لدى البنك العربي المتحد بنسبة 12.3% ليصل إلى 13.5 مليار درهم إماراتي (13.4 مليار ريال قطري) كما في 31 مارس 2017 مع زيادة ودائع العملاء بنسبة 4.2% مقارنةً بنفس الفترة المنتهية في 31 مارس 2016 لتصل إلى 15.7 مليار درهم إماراتي (15.5 مليار ريال قطري).